Guía de detección de fraudes en Amazon (+ 3 verificadores gratuitos o baratos)

Las estimaciones sitúan las pérdidas del comercio electrónico debido a fraudes en pagos en línea en $41 mil millones a nivel mundial en 2022, y se espera que aumenten a $48 mil millones en 2023. Además, los informes de la Herramienta de Protección al Consumidor de la FTC sugieren que Amazon es el favorito indiscutible de los estafadores. Entre julio de 2020 y junio de 2021, aproximadamente una de cada tres personas que denunciaron a un estafador haciéndose pasar por una empresa dijo que el estafador afirmaba ser Amazon. Alrededor de 96,000 personas informaron haber sido objetivo de estafa y casi 6,000 dijeron haber perdido dinero. Claramente, debes mantener la calma cuando operas o compras en negocios de comercio electrónico, pero la noticia de un servicio de detección de fraudes de Amazon da esperanza a aquellos negocios que utilizan AWS.

Amazon es muy consciente de la prevalencia del fraude en línea, por lo que ahora ha implementado un servicio de detección de fraudes gestionado. Utilizan IA en su Detector de Fraudes de Amazon, un modelo de aprendizaje automático para la detección de fraudes que se personaliza según tus datos en un proceso completamente automatizado.

Table de contenidos

Guía de Detección de Fraudes de Amazon (+ 3 Verificadores Gratuitos o Baratos):

Tipos Típicos de Fraude en el Comercio Electrónico

Todo propietario de una tienda de comercio electrónico debe protegerse contra el fraude. Pero, ¿a qué nos referimos con fraude en el comercio electrónico? El fraude en el comercio electrónico puede ser amplio e incluir todo tipo de acciones maliciosas diseñadas para explotar tu tienda en línea. Algunos ejemplos comunes de fraude en el comercio electrónico van desde el uso de números de tarjetas de crédito robadas o hackeadas hasta el fraude en devoluciones o intentos de robo de cuentas.

Algunos de los intentos de fraude más comunes en Amazon (algunos dirigidos a compradores y otros a vendedores) incluyen:

Aunque el Detector de Fraudes de Amazon se dirige a tiendas que utilizan la plataforma en la nube AWS de Amazon, la prevención de la detección de fraudes es igualmente importante para los vendedores en el sitio principal de Amazon. Y debes tener en cuenta que algunos de tus colegas vendedores de Amazon son, de hecho, estafadores, lo que puede ser problemático al intentar proteger tu marca de vendedores ilegales.

A veces encontrarás vendedores de Amazon que ofrecen versiones falsificadas de tus productos. Si te encuentras con estos anuncios, realiza un par de compras de prueba. Si no son genuinos, puedes hacer una reclamación con Amazon contra el vendedor.

Si tienes una marca distintiva, sería recomendable que te registres en Registro de Marcas de Amazon. Esto brinda protecciones automáticas y puede eliminar de manera proactiva contenido sospechoso o inexacto. Amazon afirma haber evitado más de 2.5 millones de intentos de crear nuevas cuentas de vendedor por parte de «actores malintencionados» antes de que enumeraran un solo producto en venta.

Servicio de Detección de Fraudes de Amazon

El Detector de Fraudes de Amazon automatiza la detección de actividades potencialmente fraudulentas en línea. Estas incluyen transacciones no autorizadas y la creación de cuentas falsas. Utiliza el aprendizaje automático para analizar tus datos, de una manera que aprovecha la experiencia adquirida en más de 20 años de detección de fraudes en Amazon.

Amazon ha creado su servicio de detección de fraudes para sus clientes de AWS para identificar actividades potencialmente fraudulentas y capturar más fraudes en línea de manera más rápida.

Amazon pone su Detector de Fraudes a disposición de los negocios de comercio electrónico que utilizan Amazon S3 y la API del Detector de Fraudes de Amazon. Esto significa que tiene un caso de uso más amplio que simplemente reducir el fraude en tu tienda de Amazon. Cualquier tienda de comercio electrónico que utiliza la plataforma de computación en la nube de Amazon tiene acceso al detector de fraudes de Amazon.

, servicio.

Beneficios de la detección de fraudes de Amazon

La detección de fraudes de Amazon utiliza modelos de aprendizaje automático totalmente automatizados y personalizados para satisfacer sus necesidades comerciales específicas. Puede utilizar los modelos de detección de fraudes de Amazon para identificar posibles fraudes en muchos tipos de transacciones en línea, como nuevas creaciones de cuentas, pagos en línea y pago como invitado.

Como utiliza un modelo automatizado, no tiene que preocuparse por crear y entrenar un modelo. Amazon Fraud Detector encuentra automáticamente el algoritmo de detección de fraudes más adecuado para su caso de uso y crea el modelo.

Amazon Fraud Detector valida el rendimiento de su modelo y ofrece herramientas visuales para que evalúe los resultados. Genera predicciones de fraudes para las actividades comerciales de su organización.

Los casos de uso típicos de Amazon Fraud Detector incluyen:

Fraude de nuevas cuentas, dentro de un proceso de registro de cuenta
Fraude de identidad en línea
Fraude de pagos en pedidos en línea

Fraude en la compra como invitado
Protección de cuentas de fidelidad
Detección de usurpación de cuentas

Fraude de vendedores en mercados en línea

¿Cómo funciona Amazon Fraud Detector?

Amazon Fraud Detector utiliza modelos de aprendizaje automático entrenados con datos de fraudes históricos que usted proporciona. Amazon considera que un modelo es el resultado de algoritmos de aprendizaje automático implementados en código y ejecutados en los datos de eventos que usted proporciona. Amazon ha desarrollado varios tipos de modelos, es decir, recetas especializadas utilizadas para construir modelos de detección de fraudes para casos de fraudes específicos. Entonces, en este caso, la IA de Amazon examinará los datos que le proporcione y luego utilizará lo que considere el mejor modelo de detección de fraudes para entrenar un modelo personalizado para sus circunstancias.

Primero, debe definir un evento que desee evaluar en busca de fraudes. Una vez que conozca su enfoque, cargue datos históricos en Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) y seleccione un tipo de modelo de detección de fraudes. El servicio entrena, prueba e implementa automáticamente un modelo de detección de fraudes personalizado basado en su información única.

Una vez listo, Amazon Fraud Detector importa su modelo a detectores. Puede integrar la API de Amazon Fraud Detector en las funciones transaccionales de su sitio web, como el registro de cuentas o el pago de pedidos. Puede utilizar estas funciones para configurar la lógica de decisión, como reglas, para interpretar la puntuación del modelo y asignar resultados. Los posibles resultados incluyen aprobar una transacción, revisar la transacción o enviar la transacción para una investigación futura.

Cuando alguien inicia una transacción a través de su tienda en línea, Amazon Fraud Detector ejecuta su modelo (basado en su modelo personalizado) y determina el resultado más adecuado para una transacción, basado en su experiencia.

Flujos de trabajo para detectar fraudes con Amazon Fraud Detector

Veamos cómo funciona Amazon Fraud Detector en la práctica.

La detección de fraudes es un proceso continuo. Por lo tanto, aunque el gráfico anterior comienza con la configuración de su versión de Amazon Fraud Detector desde cero, repetirá gran parte de este proceso cada vez que alguien intente realizar una transacción con usted. Esto se debe a que su modelo aprenderá y se afinará continuamente cada vez que se ejecute.

Querrá evaluar regularmente los puntajes y métricas de rendimiento en función de las explicaciones de las predicciones. Esto ayuda a desarrollar indicadores de riesgo genuinos y limitar los falsos positivos. Puede seguir agregando datos actualizados a su modelo. A medida que haya más datos disponibles, continúe entrenando su modelo para aumentar su rendimiento.

, precisión.

Accediendo a Amazon Fraud Detector

Actualmente, Amazon Fraud Detector solo está disponible de forma limitada. Puedes usarlo en las regiones de AWS de EE. UU. Este (N. Virginia), EE. UU. Este (Ohio), EE. UU. Oeste (Oregon), Europa (Irlanda), Asia Pacífico (Singapur) y Asia Pacífico (Sídney). Si vives en otro lugar, tendrás que buscar otro de los programas de detección de fraudes de Amazon (también adecuados para otras plataformas de comercio electrónico) que cubriremos más adelante en esta publicación.

Contenido relacionado:

Cómo usar Amazon Fraud Detector

Para poder usar Amazon Fraud Detector, primero necesitas una cuenta de Amazon Web Services (AWS) (y presumiblemente alguna forma de tienda de comercio electrónico que utilice AWS). Debes configurar los permisos que le otorguen a tu cuenta de AWS acceso a todas las interfaces, otorgando a Amazon Fraud Detector acceso a tu cuenta para realizar tareas en tu nombre y acceder a los recursos que posees.

Amazon ofrece un tutorial completo para ayudarte a aprender cómo puedes usar Amazon Fraud Detector para construir, entrenar y implementar un modelo de detección de fraudes.

Creación de un conjunto de datos de eventos

Una etapa importante para configurar Amazon Fraud Detector es crear un conjunto de datos de eventos, utilizando los datos de fraude históricos de tu empresa. Esto significa que el modelo de detección de fraudes es de poca utilidad para un nuevo negocio de comercio electrónico, ya que no has tenido la oportunidad de acumular datos. Sin embargo, en ese caso, Amazon confiará en sus 20 años de datos en el modelo, lo que brinda a los nuevos negocios al menos un punto de partida razonable.

Tu conjunto de datos se utiliza para crear un modelo para predecir eventos fraudulentos. Debes decidir una meta para crear un modelo de detección de fraudes en particular, y luego tener claro cómo pretendes usar el modelo. A partir de eso, debes decidir las métricas que utilizarás para medir el rendimiento del modelo.

Amazon proporciona un ejemplo de un modelo que evalúa posibles fraudes en el registro de cuentas. Podrías establecer como meta «aprobar automáticamente los registros legítimos, pero capturar los registros fraudulentos para una investigación posterior». Una vez que sepas eso, podrías decidir que el propósito de tu modelo es la detección de fraudes en tiempo real para cada registro de cuenta. Algunas métricas potenciales que podrías utilizar para determinar la efectividad de tu modelo incluyen capturar X% de registros fraudulentos con una tasa de falsos positivos del Y% y aceptar no más del Z% de registros aprobados automáticamente que sean fraudulentos.

Otros verificadores de fraudes de comercio electrónico

Amazon Fraud Detector no es tu única esperanza para evitar convertirte en víctima de fraudes en el comercio electrónico. Hay varias otras opciones para minoristas de comercio electrónico, incluyendo algunos que operan a través del mercado de Amazon.

Ten en cuenta que algunos de estos verificadores de fraudes se pueden instalar de forma gratuita (y utilizar con funcionalidad limitada), pero tendrás que actualizar a un plan de pago para obtener el máximo beneficio.

1. SEON Fraud Prevention

SEON ofrece un servicio de detección de fraudes que puedes utilizar para reducir contracargos y recursos perdidos por pedidos fraudulentos. Te ofrecen las herramientas necesarias para investigar reembolsos falsos y solicitudes de contracargos y para ayudarte a cumplir con los contracargos de tu red de tarjetas

Puedes detectar cuentas falsas a través de un análisis completo de huella digital. Podrás identificar a los clientes que utilizan identificaciones robadas o falsas, asegurando que solo los compradores reales se beneficien de tus códigos promocionales. Minimiza las revisiones manuales intensivas en mano de obra con un panel de control fácil de usar para transacciones riesgosas. Combinan el poder del correo electrónico, teléfono, dirección IP, dispositivo y análisis de comportamiento con aprendizaje automático para ayudarte a detectar pedidos fraudulentos en tiempo real.

2. Amazon Payment Services: Proteja y Proteja Plus

Amazon Payment Services ofrece servicios de protección contra fraudes estándar y avanzados.

Llaman a su servicio estándar Proteja. Amazon te recomienda habilitarlo si tu negocio de comercio electrónico tiene un bajo riesgo de fraude, o si tu tecnología de comercio electrónico ya incluye una tecnología integral contra fraudes. Aplicas reglas simples para protegerte contra transacciones fraudulentas.

Para obtener capacidades máximas contra fraudes, podrías considerar activar el servicio de protección avanzada contra fraudes de Amazon, llamado Proteja Plus. No es gratuito, pero puede ahorrarte mucho dinero, convirtiéndolo en una muy buena inversión.

Proteja Plus utiliza un análisis inteligente en tiempo real que utiliza modelos de aprendizaje automático para detectar actividades fraudulentas. Funciona junto al servicio de gestión de fraudes estándar de Amazon. Proteja Plus proporciona medidas contra fraudes significativamente más capaces en comparación con Proteja, la solución estándar y basada en reglas de Amazon Payment Services contra fraudes.

3. Servicios de Protección de Marca de Amazon de Red Points

Puedes utilizar la solución de Protección de Marca de Amazon de Red Points para identificar infracciones de marca registrada, patente e infracciones de marca en Amazon las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Escanea Amazon en busca de posibles infracciones en línea cada hora. La tecnología de reconocimiento de imágenes escanea las fotos de las listas de Amazon para identificar infracciones de marca registrada, patente e infracciones de marca.

Te ayuda a hacer cumplir automáticamente las acciones legales contra vendedores que infringen tu marca registrada, patente o derechos de autor en Amazon. Alternativamente, puedes revisar las detecciones y decidir los casos por ti mismo. Utiliza tarjetas de imagen para validar, pausar o descartar los incidentes detectados en Amazon.

Con la ayuda de herramientas de aprendizaje automático, como la generación de palabras clave y el reconocimiento de imágenes, los servicios de protección de marca de Amazon de Red Points pueden procesar la información recuperada de Amazon para detectar falsificaciones, piratería o vendedores en línea y permitir que sus clientes tomen acciones legales.

Conclusión

Si utilizas AWS como almacenamiento en la nube para tu sitio web de comercio electrónico, podrías beneficiarte al utilizar el Detector de Fraudes de Amazon para minimizar las posibilidades de que te conviertas en víctima de actividades y estafas fraudulentas. Hemos sugerido algunas aplicaciones (o configuraciones de pagos de Amazon) que podrías considerar utilizar para ayudarte con esto.

Si eres un vendedor en el mercado de Amazon, sin embargo, las cosas no son tan simples. En gran medida, deberás estar atento y protegerte contra cualquier actividad sospechosa. Las áreas en las que siempre debes estar alerta incluyen:

Phishing: es decir, alguien (incluido Amazon) que intenta obtener tus datos personales. Considera utilizar protocolos de autenticación de correo electrónico como DKIM y SPF.
Compradores que afirman «Entrega fallida» para entregas legítimas: utiliza envío con seguimiento cuando envíes artículos costosos.

Estafa de «Reemplazo y reembolso»: los compradores reemplazan tu nuevo producto con uno viejo o dañado, luego lo devuelven para obtener un reembolso. Es una buena idea adjuntar etiquetas a prueba de manipulaciones a tus productos, para que sepas si han sido abiertos o no.

, opened.

Estafas por correo electrónico: solo porque recibes un correo electrónico que te muestra que has realizado una venta, no necesariamente significa que lo hayas hecho. Verifica en tu cuenta de Seller Central antes de enviar los productos.